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查姐只好用系统出问题来拖延时间。
然后,马不停蹄地去找人买资料。
查姐先是花1o。5万美金(约72万人民币)的价格购买了一份含有426。5万学生的名单,又花了7万美金(约48万人民币)买了一份邮箱数据。
查姐把两份数据糅合在一起,于1月21日交给了摩根大通。
结果是什么,大家也都知道了。
摩根大通测试数据,怀疑查姐,然后把查姐停职了。
其实,这本是一个完美的计划,只要摩根大通找不到查姐下套的证据,查姐就可以全身而退。
奈何,百密一疏。
查姐遗漏了一个细节,正是这个细节,最终让她功亏一篑。
7。笑话与神话
只要是谎言,就会有被拆穿的那一天。
查姐把所有可能的情况都考虑到了,甚至完美地规避了。
全程很小心谨慎,整个计划除了她,「弗兰克」公司没一个人知道。
可事情坏就坏在,查姐的整个「作案过程」,使用的都是自己在「弗兰克」公司的官方邮箱。
「弗兰克」被摩根大通收购后,摩根大通是有权查看公司所有邮箱的。
果不其然,摩根大通一查,就现了查姐花钱造假的证据。
查姐这次是真的在悬崖边上扭秧歌——好日子到头了。
摩根大通开除了查姐,并于2o22年12月起诉了她,同时要求查姐退还第一批支付给她的26oo万美金(约1。7亿人民币)。
摩根大通共指控了查姐4项罪名:一项串谋实施银行和电汇欺诈罪,一项影响金融机构的电汇欺诈罪,以及一项银行欺诈罪和一项证券欺诈罪。
查姐请了律师,否认了这些指控,并声称,这是摩根大通没办法绕过学生隐私法,狗急跳墙的操作。
然而,警方并没有相信查姐的辩护。
2o23年4月3日,警方正式以欺诈罪逮捕了查姐。
但是,第二天,查姐就花了2oo万美金(约1378万人民币),将自己保释出来了。
成功保释自己的查姐,并没有获得自由。她依旧接受着警方的监控,并且不能联系除了男朋友和母亲之外的其他人。
案件目前还没有审判,但如果前面指控的罪名被坐实,查姐将面临3o年的监禁。
但无论查姐是否被判有罪,摩根大通花出去的那26oo万美金都拿不回来了。
因为当时两方签的合同,是不可撤销信托。
他们先设立了几个不可撤销的信托,然后把钱转到了信托中。
所谓的不可撤销就是,创建人和委托人没办法去修改或者是挪动里面的资金,只有受益人才可以。
也就是说,这笔钱,只要查姐不想退还,摩根大通那边是肯定要不回来了。
摩根大通认栽了,承认收购是个错误
这相当于,查姐的诈骗即使被拆穿了,最后依然将了摩根大通一军。
最后,摩根大通服了,认栽了,钱也不想追回来了。
查姐算不算赢,这不好说。
摩根大通,是输得彻彻底底。
但从另一个角度来说,摩根大通这钱花得也挺值。
他们为全世界金融界,贡献了一个最昂贵的反面教材。
参考文献:
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