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第 5 节 90 后女孩空手套白狼诈骗美国最大银行 12 亿（第6页）

查姐只好用系统出问题来拖延时间。

然后，马不停蹄地去找人买资料。

查姐先是花1o。5万美金（约72万人民币）的价格购买了一份含有426。5万学生的名单，又花了7万美金（约48万人民币）买了一份邮箱数据。

查姐把两份数据糅合在一起，于1月21日交给了摩根大通。

结果是什么，大家也都知道了。

摩根大通测试数据，怀疑查姐，然后把查姐停职了。

其实，这本是一个完美的计划，只要摩根大通找不到查姐下套的证据，查姐就可以全身而退。

奈何，百密一疏。

查姐遗漏了一个细节，正是这个细节，最终让她功亏一篑。

7。笑话与神话

只要是谎言，就会有被拆穿的那一天。

查姐把所有可能的情况都考虑到了，甚至完美地规避了。

全程很小心谨慎，整个计划除了她，「弗兰克」公司没一个人知道。

可事情坏就坏在，查姐的整个「作案过程」，使用的都是自己在「弗兰克」公司的官方邮箱。

「弗兰克」被摩根大通收购后，摩根大通是有权查看公司所有邮箱的。

果不其然，摩根大通一查，就现了查姐花钱造假的证据。

查姐这次是真的在悬崖边上扭秧歌——好日子到头了。

摩根大通开除了查姐，并于2o22年12月起诉了她，同时要求查姐退还第一批支付给她的26oo万美金（约1。7亿人民币）。

摩根大通共指控了查姐4项罪名：一项串谋实施银行和电汇欺诈罪，一项影响金融机构的电汇欺诈罪，以及一项银行欺诈罪和一项证券欺诈罪。

查姐请了律师，否认了这些指控，并声称，这是摩根大通没办法绕过学生隐私法，狗急跳墙的操作。

然而，警方并没有相信查姐的辩护。

2o23年4月3日，警方正式以欺诈罪逮捕了查姐。

但是，第二天，查姐就花了2oo万美金（约1378万人民币），将自己保释出来了。

成功保释自己的查姐，并没有获得自由。她依旧接受着警方的监控，并且不能联系除了男朋友和母亲之外的其他人。

案件目前还没有审判，但如果前面指控的罪名被坐实，查姐将面临3o年的监禁。

但无论查姐是否被判有罪，摩根大通花出去的那26oo万美金都拿不回来了。

因为当时两方签的合同，是不可撤销信托。

他们先设立了几个不可撤销的信托，然后把钱转到了信托中。

所谓的不可撤销就是，创建人和委托人没办法去修改或者是挪动里面的资金，只有受益人才可以。

也就是说，这笔钱，只要查姐不想退还，摩根大通那边是肯定要不回来了。

摩根大通认栽了，承认收购是个错误

这相当于，查姐的诈骗即使被拆穿了，最后依然将了摩根大通一军。

最后，摩根大通服了，认栽了，钱也不想追回来了。

查姐算不算赢，这不好说。

摩根大通，是输得彻彻底底。

但从另一个角度来说，摩根大通这钱花得也挺值。

他们为全世界金融界，贡献了一个最昂贵的反面教材。

参考文献：

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